加密货币反洗钱和反欺诈执法垫款相关支付账户被冻结
近期，部分投资者因参与加密货币场外交易（OTC），其银行账户或支付宝账户被冻结。 据媒体报道，此次冻结事件源于警方破获一起利用加密货币在场外市场洗钱的案件，导致大量与洗钱账户直接或间接相关的账户被冻结。 冻结账户涉及的账户范围广泛，引发了加密货币爱好者的恐慌。
今年5月中旬，广州白云警方在加强打击电信网络诈骗犯罪的过程中，打掉了首个利用数字货币为电信网络诈骗洗钱的团伙。 警方调查发现，在诈骗阶段买卖比特币银行账户冻结，被骗投资者被炒作比特币的外资项目吸引，将资金投入境外加密货币交易平台。 之后，投资方项目“爆仓”，正准备及时回笼止损。 发现平台账户一直无法提现。 在洗钱阶段，洗钱团伙在收到骗子转账的款项后，通过私人场外交易（OTC）买卖数字货币，并从中抽取一定比例的佣金。 迄今为止，已获利30万余元。
早在2018年9月，央行上海总部就发布公告称，国家互联网金融风险专项整治领导小组将从支付结算端着手，继续加强清理整顿，指导有关部门支付机构加强支付渠道管理、客户识别和风险提示，建立监测排查机制，停止为可疑交易提供支付服务。 当时，相关支付渠道已被查处，关闭了约3000个从事虚拟货币交易的账户。 今年4月，中国互联网金融协会再次发布风险提示，总结加密货币交易平台侵占消费者财产的手法：一是在消费者不知情的情况下，平台高买低卖，高频次交易等操作程序侵犯消费者财产的； 二是平台利用横盘交易、拉盘交易、砸盘交易等技术手段操纵交易，消费者对实际交易情况完全不知情； 交易突然停滞，参与杠杆交易的消费者因无法主动平仓导致爆仓而损失惨重。
（柯达整理）
【参考】
1、中国时报网：“国家反洗钱、反诈骗力度加大，近期部分银行卡购买加密货币被冻结。”
2. 广东政法网：《广州打掉首个利用数字货币诈骗电信的'洗钱'团伙》，。
3、中国人民银行上海总行网站：《时刻掌握并持续防范ICO和虚拟货币交易风险》买卖比特币银行账户冻结，。
